Dolandırıcılık ve haksız ödeme iddialarında ispat, sürecin belkemiğidir. Yalnızca “mağdurum” beyanı yeterli değildir; işlem kaydı ve iletişim delilleri gerekir.
Güçlü bir dosyada genellikle şu unsurlar bir arada bulunur:
- Banka/ödeme kuruluşu dekontu
- Alıcı hesap bilgileri
- Vaadi gösteren yazışma, reklam veya sözleşme ekranları
- Tarih çizelgesi (ilk temas, ödeme, vaadin bozulması)
Belgeler eksikse merciler ek bilgi isteyebilir. Belgeleri üçüncü kişilere kontrolsüz iletmek (özellikle “hemen iade yapacağız” diyen hesaplara) kimlik ve hesap güvenliği riski yaratır.